Bachelor Conseiller Clientèle des Particuliers

Ce Bachelor forme des professionnels opérationnels capables d’assurer la relation commerciale et le conseil financier auprès des particuliers. Le parcours couvre la chaîne de valeur de la relation client bancaire, financière et assurantiels. Il gère l’accueil, diagnostic des besoins, vente de produits et services, gestion des comptes, prévention des risques et conformité, en intégrant la digitalisation des canaux, la maîtrise des outils CRM et la déontologie professionnelle.

Contenus et compétences développées

• Accueil et relation client: Techniques d’écoute, diagnostic des besoins, gestion des réclamations et fidélisation.
• Produits et services bancaires; Comptes courants, moyens de paiement, épargne, crédits à la consommation et crédit immobilier, produits d’épargne retraite.
• Assurance et protection: Assurance vie, assurance emprunteur, garanties et produits complémentaires.
• Techniques commerciales: Prospection, vente-conseil, négociation, cross-selling et up-selling.
• Gestion opérationnelle: Ouverture et clôture de comptes, opérations courantes, back office et procédures de conformité.
• Digital banking et omnicanal: Utilisation des plateformes bancaires, mobile banking, CRM, econseil et gestion des canaux distants.
• Conformité et risques: lutte contre le blanchiment, détection de fraudes, protection des données personnelles et réglementation locale.
• Compétences transverses: Communication commerciale, éthique, gestion du temps, travail en équipe et maîtrise des outils bureautiques.

Métiers visés et débouchés

• Conseiller clientèle particuliers: Gestion de portefeuille, conseil et vente de produits bancaires.
• Chargé d’accueil bancaire: Premier contact, orientation et traitement des opérations courantes.
• Conseiller financier junior: Accompagnement sur projets d’épargne et crédits.
• Chargé de relation client multicanal: Gestion des interactions via agence, téléphone et canaux digitaux.
• Gestionnaire back office: Traitement des opérations et conformité des dossiers.
• Chargé de conformité KYC junior: Vérification des dossiers clients et lutte contre la fraude.
• Conseiller assurance: Vente et gestion de contrats d’assurance liés aux produits bancaires.